Curs de trading · Începător · Lecția 5
Managementul riscului: cum să nu-ți pierzi contul
Regula de 1–2% pe tranzacție, cum calculezi mărimea poziției, raportul risc/recompensă și de ce o pierdere mare e atât de greu de recuperat.
Dacă ar fi să reții o singură lecție din tot cursul, asta ar fi. Traderii care rezistă în timp nu sunt neapărat cei care ghicesc cel mai des direcția, ci cei care pierd puțin când greșesc.
De ce pierderile mari sunt atât de periculoase
Pierderile și câștigurile nu sunt simetrice. Dacă pierzi 10%, îți trebuie +11% ca să revii. Dacă pierzi 50%, îți trebuie +100%, adică să-ți dublezi ce a rămas.
De aceea scopul numărul unu nu e să faci bani repede, ci să nu cazi niciodată într-o groapă din care e aproape imposibil să ieși.
Regula de 1–2%
O regulă folosită de mulți traderi: nu risca mai mult de 1–2% din cont pe o singură tranzacție. „Risc” înseamnă cât pierzi dacă se atinge stop-loss-ul, nu cât investești.
Exemplu: ai un cont de 5.000 lei și folosești regula de 1%. Pe o tranzacție poți pierde maximum 50 lei. Chiar dacă greșești de 10 ori la rând (se întâmplă!), contul scade cu aproximativ 10%, nu dispare.
Cum calculezi mărimea poziției
Formula e simplă:
Mărimea poziției = Suma riscată ÷ Distanța până la stop-loss
Exemplu: cont 5.000 lei, risc 1% = 50 lei. Vrei să cumperi o acțiune la 100 lei cu stop-loss la 96 lei, deci riști 4 lei pe acțiune. Poți cumpăra 50 ÷ 4 = 12 acțiuni (rotunjit în jos). Dacă se atinge stop-loss-ul, pierzi 48 lei, adică sub 1% din cont.
Observă: nu decizi „cât cumpăr” după cât de sigur te simți, ci după unde e stop-loss-ul.
Ca să nu calculezi de mână, folosește calculatorul nostru de risc: introduci contul, procentul, intrarea și stop-loss-ul și îți spune câte unități poți lua.
Raportul risc/recompensă
Înainte de o tranzacție, compară cât poți pierde cu cât poți câștiga realist. La un raport de 1:2 riști 50 lei ca să câștigi potențial 100 lei. Cu un astfel de raport, poți greși chiar în mai mult de jumătate din tranzacții și totuși să nu pierzi bani pe ansamblu (fără costuri).
Atenție la capcana inversă: dacă riști 100 ca să câștigi 20, îți trebuie să ai dreptate aproape mereu.
Alte reguli de protecție
- Limită zilnică sau săptămânală de pierdere: dacă ai pierdut, de exemplu, 3% într-o zi, te oprești.
- Nu muta stop-loss-ul mai departe ca să „mai aștepți puțin”: așa se transformă pierderile mici în pierderi mari.
- Nu încerca să recuperezi imediat după o pierdere, dublând miza. E cea mai rapidă cale de a goli un cont.
- Folosește doar bani de care nu ai nevoie: nu bani de chirie, de rate sau împrumutați.